Массовые блокировки карт? Что нельзя делать, если звонят из Росфинмониторинга

Новые времена дают новые возможности. В том числе и мошенникам. Это раньше можно было дурить голову звонками якобы из банка или из полиции. Теперь на это никто не купится. Нужна новая фишка — то, чего боятся именно сейчас. Так и родилась новая схема — деньги вымогают под видом блокировки банковских счетов.

_{Кем теперь представляются мошенники? Фото: yandex.ru}

Росфинмониторинг предупредил о новом виде мошенничества. Злоумышленники звонят клиентам банков (или шлют письма от имени ведомства) и пугают блокировкой средств на счёте. Но выход, по их словам, есть — нужно просто «погасить» штраф, пеню, комиссию, оплатить услугу по оформлению «справки о легализации» или что-то подобное. Главное — перевести деньги мошенникам «из Росфинмониторинга».

Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ борется с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма и экстремизма.

Росфинмониторинг ведёт реестр физлиц и организаций, которых признали террористами и (или) экстремистами. Банки сверяют своих клиентов с этим списком и блокируют их счета, как того требует закон. Сам Росфинмониторинг не накладывает арест на средства и имущество граждан, а также не берёт никаких штрафов.

Кредитные организации, в свою очередь, передают информацию в Росфинмониторинг о подозрительных операциях клиентов. Таковыми могут быть регулярные переводы крупных сумм за рубеж, или обналичивание. Запутанные или необычные операции, деятельность, не соответствующая целям организации или не имеющая явного экономического смысла и т. д.

После введения санкций всё больше российских компаний начали ввозить импорт «в серую», а люди переводить деньги на заграничные счета. Поэтому сообщения о блокировках их счетов кажутся им вполне правдоподобными, чем и пользуются мошенники. Только надо помнить, что часто банк никак не сообщает о блокировке и уж точно этого не делает Росфинмониторинг.