Китай ужесточил контроль за переводами из России, опасаясь вторичных санкций

Китайская LianLian, а по сути Bank of China, разослала клиентам документ, краткое содержание которого следующее:

1. Изменение в обработке платежей: Банк Китая начнёт собирать платежи за товары из России с 1 апреля, вводя комиссию за транзакцию 0.4%. Это указывает на изменение в обработке финансовых операций, связанных с Россией, и может отразиться на стоимости и логистике трансграничных сделок.

2. Возврат средств и отказы: В случае отказов по транзакциям, связанным с продуктами, имеющими особую маркировку, предусмотрена процедура возврата. Это подчеркивает важность соответствия продукции определенным требованиям и регуляциям.

3. Соблюдение санкций и блокировка средств: Существует строгая политика в отношении средств из России и Беларуси в соответствии с политикой Morgan Bank, что приведет к блокировке и возврату российских и белорусских средств с 1 апреля 2024 года. Это указывает на ужесточение санкционной политики и влияет на финансовые потоки.

4. Закрытие счетов за чувствительные товары: После 15 марта Банк Китая закроет счета, связанные с возвратом чувствительных товаров. Это мера направлена на усиление контроля за чувствительными транзакциями.

5. Последствия для клиентов с транзакциями, связанными с Россией: Клиенты, использующие другие каналы сбора платежей и идентифицированные как участники сделок, связанных с Россией, могут столкнуться с закрытием своих счетов. Это подчеркивает риск для бизнеса, связанный с несоблюдением политик и регуляций.

6. Отказ от дополнительной поддержки в скрининге товаров: Упоминание об отказе от дополнительной поддержки в скрининге товаров по коду HS указывает на перекладывание ответственности за соответствие товаров на клиентов, что может увеличить бремя соответствия для экспортеров и импортеров.

Выводы:

1. комиссия 0,4% за все входящие платежи. При отказе в зачислении комиссия НЕ взимается. Средства возвращаются.

2. по товарам, которые могут признаны санкционными – возврат средств с 15.03.2024

3. JP Morgan перестает работать с РФ и РБ с 01.04.2024

4. тем, кто будет замечен в операциях с санкционкой и получит возврат после 15.03.2024 – закрытие счета

5. если Ваши транзакции (любые) проходили через Deutsche Bank, Citi, and Morgan и были связаны с РФ – закрытие счета (мы полагаем, что это касается экспортеров).

6. клиент несет полную ответственность за указанный HS Code и его несанкционность, банк снимает с себя всякую ответственность (похоже, они о чем-то догадываются…)