Постоянство – признак мастерства ЦБ. Закрыты «Заубер Банк», «ИРС» и РНКО «Нарат»

По мнению Эльвиры Набиуллиной, у 45% региональных банков с базовой лицензией – шаткая бизнес-модель. В начале таких банков было 148, сейчас сократилось до 109, сказала глава Центробанка. Видимо, число банков продолжит сокращаться. Причём закроются не только малоизвестные региональные игроки, но и достаточно крупные.

Отмывание денег и продажа валюты: «Заубер Банк»

28 мая Центробанк отозвал лицензию у питерского «Заубер Банка». В пресс-релизе ЦБ говорится, что финансовая организация неоднократно нарушала закон «О банках и банковской деятельности» и нормативные акты Банка России. В течение последних 12 месяцев «Заубер Банку» ограничили проведение некоторых операций. Каких именно – ЦБ не сообщает.

^{Офис «Заубер Банка». Фото: yandex. net.}

Другие нарушения банка связаны с легализацией (отмыванием) преступно полученных доходов и финансированием терроризма. Также ЦБ пишет, что «Заубер Банк» в крупных объёмах продавал валюту физлицам и проводил сомнительные транзитные операции. За похожие нарушения в апреле отозвали лицензию у крупного свердловского банка «Нейва».

Владельцами «Заубер Банка» значатся 10 физлиц, среди которых большие доли принадлежат Алексею Смолянову и Александру Тимохину – 27,1% и 21,4%.

Организация занимала 227 место в банковской системе РФ. Сейчас в «Заубер Банке» работает временная администрация ЦБ.  

Информация для вкладчиков

«Заубер Банк» участвует в системе страхования вкладов, клиенты банка получат 100% сумму компенсации счетов и депозитов, но не более 1,4 млн рублей в руки. Выплаты начнутся до 11 июня, сообщает Агентство по страхованию вкладов. До 3 июня АСВ выберет банк-агент, который будет выплачивать компенсации.

Вывод денег и снижение капитала: банк «ИРС»

Другой известный региональный игрок, банк «ИРС», также остался без лицензии 28 мая. По сообщению ЦБ, финансовая организация нарушала закон «О банковской деятельности». Руководство занижало необходимый объём резервов, завышало стоимость имущества банка, чтобы сфальсифицировать реальное положение дел.

^{Офис банка «ИРС». Фото: yandex. net.}

В течение 12 месяцев ЦБ предупреждал банк о проблемах и применял меры регулирования. Регулятор предписал адекватно формировать резервы и отражать стоимость имущества банка «ИРС", чтобы избежать краха финансовой организации.

Основную часть портфеля банка составляли ссуды низкого качества и проблемные кредиты. 

Кроме того, ЦБ подозревает банк «ИРС» в выводе денег за рубеж через авансирование импорта товаров и «сомнительные транзитные операции».

Организация занимала 317 место в банковской системе РФ. Согласно отчётности на сайте банка, 99,12% акций кредитного учреждения принадлежат бизнесмену Ибрагиму Башаеву. 0,88% – миноритарным акционером.

Информация для вкладчиков

Финансовая организация участвовала в системе страхования вкладов. Клиенты банка «ИРС» получат 100% компенсации остатков сумм счетов и депозитов, но не более 1,4 млн рублей.

Выплаты начнутся до 11 июня, сообщает АСВ. Банк-агент будет назначен до 3 июня.

Снова замешаны казино: РНКО «Нарат»

Без лицензии на проведение банковских операций 28 мая также осталась расчётная небанковская кредитная организация (РНКО) «Нарат». По данным ЦБ, РНКО нарушала положения закона «О банковской деятельности» и нормативные акты регулятора.

Меры, которые ЦБ вводил против «Нарат» в течение 12 месяцев, не подействовали.

Организация также обвиняется в отмывании преступно полученных доходов и финансировании терроризма. ЦБ сообщает, что РНКО проводила серые расчёты между физлицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это частое нарушение, за которое регулятор отзывает лицензии у банков и расчётных организаций.

До 2014 года «Нарат» являлся банком и входил в состав банка «Ак Барс». В 2014 году руководство «Ак Барс» решило реорганизовать Наратбанк в небанковскую кредитную организацию.

РНКО «Нарат» не участвовала в системе страхования вкладов.