Ограничение денежных переводов принято Госдумой

Госдума РФ 21 мая в третьем чтении приняла закон, устанавливающий лимит в 100 тысяч рублей при переводе денежных средств без открытия банковского счета через сервисы отправки переводов и при упрощенной идентификации клиента.

Цель нового закона о разовом пороге переводов — снижение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Такой лимит усилит контроль за финансовыми операциями – это антиотмывочный закон.

Сейчас банки не проводят идентификацию физлица при осуществлении денежных переводов, если сумма не превышает 15 тысяч рублей. Свыше 15 тысяч — упрощенная система идентификации. Принятый в первом чтении законопроект повышает остаток до 100 тысяч рублей при наличии упрощенной идентификации.

Также повышается максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа, с 60 тысяч до 100 тысяч рублей. Лимит переводов в размере не более 200 тысяч рублей в месяц остался в силе.

Без упрощенной идентификации физлица использование НЭСП возможно при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 15 тысяч рублей, отмечает interfax. Общая сумма переводимых электронных денежных средств не может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца. При упрощенной идентификации остаток не может превышает 60 тысяч руб., а общая сумма переводимых средств – не более 200 тысяч рублей в месяц.

В Минфине считают, что установление максимального порога проведения упрощенной идентификации будет способствовать снижению оттока капитала из страны. Эти правила затронут прежде всего тех, кто отправляет переводы внутри страны или за рубеж через сервисы денежных переводов, такие как «Золотая Корона», «Юнистрим», «МТС.Деньги», KWIKPAY и другие, подчеркивает РБК.

Закон вступит в силу через год после официального опубликования.